Madoff, Stanford y otras fichitas

Leyendo en internet sobre la crísis, es impresionante como la avaricia de unos pocos, puede afectar a tantos, y hoy día parece olvidarse y pensar en la crísis como la enorme bola de nieve que va creciendo sin pensar en los revoltosos responsables que dejan sin trabajo , sin ahorros a muchos por doquier en este orbe llamado planeta, como podemos olvidar los millones de afectados que somos todos a estos personajes que se burlan de tod@s nosotr@s, les refresco un poco la memoria con los casos de Bernard Madoff y "Sir" Allen Stanford..

LA GRAN ESTAFA FINANCIERA
La detención de Bernard Madoff, como presunto autor de la mayor estafa piramidal financiera de la historia, ha revolucionado Wall Street.El caso agrava más aún la crisis financiera en EE UU, y el mundo.

El responsable de la mayor estafa de la historia de Wall Street, del mayor fraude cometido por una sola persona en el mundo, era no sólo alguien de la casa, sino también uno de sus principales gurús. Bernard Madoff, ex presidente del Nasdaq, multimillonario, de educación exquisita, hombre de familia con fama de filántropo, el gestor favorito de los ricos de Florida y Manhattan, era toda una institución en el parqué neoyorquino. Ahora espera juicio con una pulsera electrónica en el brazo para que no se escape.

Su legado: un fraude de 50.000 millones de dólares (cinco veces el de Enron, por ejemplo), grandes instituciones financieras y grandes fortunas afectadas en todo el mundo (también en España, con cientos de millones de euros invertidos), toques de atención a los que nadie hizo caso durante años... Y un golpe más a la ya de por sí bastante perjudicada moral de Wall Street, en plena crisis financiera desde el colapso, en el verano del año pasado, de las primeras víctimas de las hipotecas basura

A CONTINUACION LES PRESENTO ALGUNOS DETALLES DE LOS ACONTECIMIENTOS CONOCIDOS HASTA AHORA

1. ¿QUÉ HA OCURRIDO?Miles de inversores, entre ellos grandes instituciones financieras y fondos de inversión de todo el mundo, millonarios y hasta organizaciones de caridad, han sido estafados por la empresa de Bernard Madoff, uno de los principales y aparentemente más exitosos gestores de Wall Street. Madoff llevó a cabo su fraude mediante la gestión del dinero de grandes fortunas y grandes compañías financieras como Fairfield Sentry, Kingate o Optimal (del grupo Santander) en los llamados hedge funds

2. ¿QUÉ SON LOS HEDGE FUNDS?El principal vehículo de inversión de Madoff eran los llamados hedge funds, o fondos de inversión libre, una modalidad de inversión colectiva en bolsa que se organiza de forma privada. Están gestionados por sociedades profesionales como la empresa de Madoff, que cobran comisiones sobre los resultados obtenidos. No están disponibles para el público general, ya que requieren cantidades mínimas de inversión muy grandes.

3. ¿QUÉ ES UNA ESTAFA PIRAMIDAL?Básicamente, el sistema de fraude empleado por Madoff, la estafa piramidal, consiste en pagar a los últimos inversores con el dinero de los nuevos accionistas que van entrando, engañados por las promesas de obtener grandes rentabilidades. El sistema, que se conoce desde hace al menos cien años, sólo funciona si va creciendo la cantidad de nuevas victimas. Es como una pirámide: En la punta se encuentran los nuevos accionistas, y sus plusvalías van yendo a parar, progresivamente, a los inversores antiguos, hasta llegar al primero, que se encuentra en la base). La pirámide, como en este caso, se viene abajo si dejan de entrar nuevos clientes.

4. ¿QUÉ ES EL ESQUEMA PONZI?En Estados Unidos la estafa piramidal en una de sus versiones más sofisticadas es conocida como Esquema Ponzi. El nombre procede de Carlo Ponzi, un emigrante italiano que, mediante una variante del sistema piramidal, realizó en los años veinte en este país una de las mayores estafas de la historia.

5. ¿A QUÉ CONTROLES FUE SOMETIDO MADOFF? Bernard Madoff fue investigado en el año 1992 por los reguladores del mercado de valores (Securities and Exchange Commission, SEC), pero no descubrieron nada ilegal.

6. ¿QUÉ ADVERTENCIAS SE HICIERON?En 1999 varias empresas denunciaron a la firma de Madoff, pero tampoco esta vez se hizo nada contra ésta. Como tampoco sirvieron de mucho los reportajes que se publicaron en los años 2000 y 2001 en contra de los métodos del gestor, o el hecho de que firmas de asesores como Acorn Partners o Aksia recomendaran a sus clientes que no le confiaran su dinero.

7. ¿EN QUÉ SITUACIÓN SE ENCUENTRA AHORA?
Tras ser detenido y prestar declaración, Bernard Madoff tendrá que permanecer, por orden del juez, en arresto domiciliario y vigilado mediante un brazalete electrónico. Sólo podrá salir de su lujoso apartamento en el Upper East Side de Manhattan para ir a las reuniones y encuentros con las autoridades. Su esposa, Ruth Madoff, tuvo que entregar el pasaporte de su marido a las autoridades. Todos los activos de Madoff han sido congelados, y, el lunes 8 de diciembre del 2008, un juez federal de Nueva York dictó el traslado al Tribunal de Bancarrota de Estados Unidos de los procedimientos iniciados para la liquidación de los activos de la empresa, con el fin de proteger con la ley, en la medida de lo posible, a los inversores

8. ¿CUÁNDO COMENZÓ EL FRAUDE?Los detalles sobre el tiempo total que ha durado la estafa aún no se conocen. De hecho, las autoridades calculan que llevará al menos dos meses ordenar y estudiar todos los libros y archivos financieros del magnate. Lo que sí se sabe es que Madoff fundó la empresa desde la que llevó a cabo el fraude en el año 1960

9. ¿CUÁNDO Y CÓMO SE DESTAPÓ?La caída de Bernard Madoff se produjo tras una serie de acontecimientos ocurridos a principios del mes de diciembre, del 2008.Según consta en la demanda interpuesta por la SEC y en la denuncia correspondiente del FBI, en la primera semana de este mes Madoff le dijo a un empleado que los clientes habían pedido reembolsos por valor de 7.000 millones de dólares y que estaba intentando obtener liquidez.

El 9 de diciembre, del 2008, Madoff dijo a otro empleado que este año quería pagar los extras en diciembre, dos meses antes de lo habitual. Más tarde, y según informó la agencia Bloomberg, estos empleados declararon que el inversor parecía estar "bajo un gran estrés".Fue entonces cuando, de acuerdo con el FBI, Madoff anunció que "había obtenido beneficios recientemente y que era un buen momento para distribuirlos", emplazando a sus empleados a un encuentro en su apartamento. Una vez allí, les confesó que su negocio era un fraude, un "esquema Ponzi gigante", que no tenía "absolutamente nada" y que estaba "acabado". Añadió que sólo disponía de unos 200 millones de dólares para pagar a los trabajadores y anunció que iba a entregarse

10. ¿CUÁNDO Y CÓMO FUE DETENIDO MADOFF?
Bernard Madoff fue detenido por dos agentes del FBI el jueves 11 de diciembre de 2008 en su apartamento. Según el documento de uno de los agentes, publicado en El Economista.es, los federales dijeron que estaban allí "para ver si buscamos una explicación inocente", a lo que Madoff respondió que "no hay ninguna explicación inocente".Tras su detención, el ex gestor de fondos fue puesto en libertad después de presentar como fianza un bono de 10 millones de dólares avalado por su apartamento de Nueva York.

11. ¿DESDE DÓNDE REALIZÓ MADOFF SU ESTAFA?
La empresa de Madoff, que lleva el nombre de su fundador y presidente, incluía dos áreas separadas: Por un lado, Bernard Madoff Investment Securities LLC, que hacía las funciones de corredor de bolsa (broker) y de "creador de mercado" (market maker). Aquí, en pleno corazón de Manhattan, trabajaba la mayoría del personal. Y por otro, Investment Advisory, la tapadera donde se ha producido la gran estafa. Era en ésta donde Madoff realizaba las inversiones de los mencionados hedge funds

12. ¿DÓNDE CAPTABA MADOFF A SUS CLIENTES?Bernard Madoff era miembro de algunos de los clubes más exclusivos de Estados Unidos (el Palm Beach de Florida, por ejemplo, o el club de golf Boca Ro, en Boca Ratón), y allí contactaba con muchos de sus potenciales clientes.

13. ¿CÓMO LOS CAPTABA?Decía usar una estrategia de inversión conocida como split strike conversion, que consiste en comprar acciones de grandes compañías y opciones de compra y venta de esos mismos títulos. De este modo es posible ganar dinero tanto en mercados en alza como en mercados a la baja. Una gran parte de la banca aplica este sistema. La gran diferencia era que Madoff ofrecía una rentabilidad enorme, garantizando entre el 8 y el 12% anual, pasase en la Bolsa lo que pasase. Ello, unido a la credibilidad que le daba el hecho de haber sido presidente del consejo de administración del índice Nasdaq de EE UU (uno de los más importantes del mundo), y a su imagen de exclusividad, hizo que la fama de Madoff fuese corriendo de boca en boca entre los grandes millonarios y entre la gran banca de inversión.Madoff convencía a los más ricos a través de su firma Fairfield Greenwich Group, que tiene también una oficina en Madrid.

14. ¿CÓMO UTILIZABA LUEGO LAS INVERSIONES?En lugar de utilizar la mencionada técnica de inversión, lo que hacía realmente Madoff era ir levantando su pirámide financiera. Cuando Madoff Investment Securities recibía nuevos fondos, en vez de reinvertirlos (en las acciones de grandes compañías o en las opciones de compra), invertía sólo una mínima parte y dedicaba el resto a pagar a los inversores iniciales (con las rentabilidades de hasta un 12%).

15. ¿CÓMO TRABAJABA CON LOS BANCOS?A través de sociedades gestoras de grandes patrimonios, los bancos (entre ellos, por ejemplo, el Santander) invirtieron dinero de sus clientes o parte de sus propios activos en la firma de Madoff.

16. ¿CÓMO GANABA DINERO, ÉL?
Con esos activos y semejante cartera de clientes, la empresa de la que Madoff era dueño era, aparentemente al menos, más que rentable.

17. ¿CÓMO Y DÓNDE LO GUARDABA?
Según publicó el diario británico Evening Standard, Madoff mantenía en Londres (en el número 12 de Berkeley Street, en el elegante barrio de Mayfair) una pequeña oficina donde guardaba millones en efectivo.
Allí tenía el equivalente a 88 millones de euros para determinadas operaciones familiares. Según el mencionado periódico, en esta oficina, a cuya cabeza figura el veterano Stephen Raven, de 70 años y uno de los nombres más respetados en la City, trabajan 28 personas, incluidos analistas y especialistas

18. ¿POR QUÉ SE CAYÓ LA PIRÁMIDE?De algún modo, Bernard Madoff puede considerarse una víctima más de la crisis económica y financiera que azota Estados Unidos. Por un lado, muchos inversores empezaron a reclamar su dinero al llegar la época de vacas flacas. Por otro, la crisis hizo que cada vez fuese más difícil convencer a nuevos clientes para que invirtiesen en el mercado financiero, ya fuese a través de Madoff o de cualquier otro gestor. Empezó a fallar así la condición fundamental para que la pirámide se mantenga. Si no entran clientes nuevos, no hay con qué pagar a los viejos.

19. ¿POR QUÉ NO SE DESCUBRIÓ LA ESTAFA HASTA ENTONCES?
La SEC no lo descubrió porque oficialmente su patrimonio era de 17.000 millones de dólares. Los otros 33.000 millones de dólares (hasta los 50.000 millones que estafó) los dividía como fondos y como pagos de rentabilidad a los primeros accionistas.La SEC ha explicado, además, que Madoff apenas dejaba huellas de sus operaciones y que era muy inteligente a la hora de esconder pruebas. No se arriesgaba en Internet, por ejemplo. No permitía a sus clientes tener acceso online a sus cuentas y, según The Washington Post, mandaba los extractos por correo tradicional, y nunca por correo electrónico. Tampoco tenía cómplices que pudieran traicionarle ni involucró a su familia en el fraude.
El presidente electo de Estados Unidos, Barack Obama, ha señalado, no obstante, que las agencias reguladoras tienen culpa en la estafa: "Este fraude gigante ocurrió en parte porque los reguladores no cumplieron su tarea".Pero una de las razones más importantes de que el fraude no fuese detectado, a pesar del escepticismo que reinaba entre los profesionales del sector, es que sus clientes no estaban interesados en investigar. Se fiaran o no de él, la rentabilidad que les ofrecía por su dinero era demasiado tentadora, y el hecho de que Madoff gestionara sus inversiones era un símbolo de prestigio. Su negocio sólo sufrió cinco meses de caídas, entre 1993 y 2007, y el retorno medio durante todos esos años fue del 8%.

20. ¿QUIÉN ES BERNARD MADOFF?Bernard Leon Madoff nació el 29 de abril de 1938 (tiene, pues, 70 años) en el seno de una familia judía, en Nueva York. Está casado con Ruth Madoff y tiene dos hijos, Mark, de 44 años, y Andrew, de 42.Conocedor al dedillo del mercado bursátil, creó su empresa en 1960, antes de acabar la carrera de Derecho. Cuentan, según informó El País, que para ello empleó 5.000 dólares que había logrado ahorrar como vigilante en una playa.
A la compañía se sumó más tarde su hermano Peter, que era actualmente el principal abogado de la empresa, y, desde los veinte años de edad, también sus hijos. Ambos supervisaban las oficinas de contratación de valores de la empresa.Bernard Madoff Investment Securities fue una de las cinco empresas que impulsaron el Nasdaq. El propio Madoff fue presidente del índice de la bolsa electrónica y atrajo a él a compañías punteras como Apple, Sun Microsystems, Cisco Systems o Google
Madoff era una de las personalidades más respetadas tanto en Wall Street como en su comunidad judía, para la que era un asiduo recaudador de fondos benéficos (de hecho, su caída ha provocado un notable incremento de mensajes antisemitas y racistas en Internet, en EE UU, según informa el diario británico The Guardian). También hizo importantes contribuciones al Partido Demócrata estadounidense

21. ¿QUIÉNES SON LOS ESTAFADOS?Además de los particulares (grandes millonarios estadounidenses, en su mayoría), según han ido pasando los días, cada vez más entidades financieras y fondos de inversión han confesado haberse visto afectados por la estafa. Las víctimas principales han sido el fondo Fairfield Sentry Ltd, que tenía en la cuenta de Madoff 7.300 millones de dólares, y el Kingate Global Fund Ltd, con 2.800 millones de dólares.
La lista se extiende más allá de Estados Unidos y no para de crecer: los franceses Crédit Agricole (10 millones de euros), BNP Paribas (casi 500 millones), Natixis (450 millones) y Société Générale (otros tantos), el italiano Unicredit (75 millones), los británicos Royal Bank (446 millones) y HSBC (hasta 1.500 millones de dólares), el japonés Momura (1.800 millones de dólares), la financiera suiza Bernbassat & Cie (935 millones de dólares)...
También están entre los afectados la ONG de Steven Spielberg y una fundación del Premio Nobel de la Paz Elie Wiesel, así como el gigante inmobiliario Mortimer Zuckerman, el dueño del equipo de béisbol New York Mets, Fried Wilson o el ex propietario de los Philadelphia Eagles.Según el diario The Wall Street Journal, el empresario Carl Shapiro, amigo de Madoff desde hacía 50 años, podría ser la persona que más pérdidas sufrió. En total invirtió 545 millones de dólares.

22. ¿A QUIÉN HA AFECTADO EN ESPAÑA Y CÓMO?La estafa de Madoff podría haber provocado en España pérdidas de hasta 3.000 millones de euros. La Comisión Nacional del Mercado de Valores, CNMV, cifró en 107 millones la exposición directa al fraude en este país. Y el Gobierno señaló que el impacto en el sector asegurador español sería de unos 38 millones de euros. El más perjudicado ha sido el Grupo Santander, que gestionaba 2.330 millones ligados a productos de Madoff, a través del Optimal Fund.
El BBVA confirmó que podría tener una "pérdida neta máxima potencial" de 300 millones de euros (otras fuentes la cifran en 30 millones), y empresarios como Alicia Koplowitz podrían haber perdido entre 10 y 36 millones de euros, según informó El Mundo.Nueve gestoras españolas, entre las que se encuentran las de Telefónica y el grupo financiero La Caixa, desvelaron que tienen inversiones en activos relacionados con Madoff por valor superior a 16 millones de euros. De ellos, casi 11 millones corresponderían a fondos de inversión de las dos empresas citadas.

23. ¿QUIÉNES PODRÍAN HABERSE BENEFICIADO?
Teóricamente, los inversores que sacaron su dinero a tiempo. El diario The New York Times contaba este viernes el caso de un cliente que invirtió un millón de dólares hace diez años y sacó después varios millones cuando empezó a recibir dinero (los fondos aportados por los nuevos inversores). Cuando la estafa se destapó aún tenía algunos millones en la cuenta de Madoff, pero no lo había perdido todo.No obstante, y según expertos consultados por el diario estadounidense, los jueces podrían obligar a los inversores a reintegrar el dinero ganado, para compensar lo perdido por las víctimas de la estafa, al considerarse que todo ese dinero fue obtenido en el marco de un sistema fraudulento.

24. ¿QUIÉN DEBERÍA HABER DETECTADO EL FRAUDE?El regulador de los mercados de valores en EE UU (la SEC). Su actual presidente, Christopher Cox, ha admitido que esta agencia cometió "múltiples fallos" que impidieron detectar la estafa, a pesar de que las señales de alerta eran "creíbles" y "concretas".

25. ¿QUIÉN DIRIGIRÁ A PARTIR DE AHORA ESTE ORGANISMO?El presidente electo de EE UU ha designado ya al sucesor de Cox. Se trata de Mary Schapiro , la actual responsable de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, un organismo que controla las operaciones de todos los corredores de bolsa y agentes de mercado que operan en el país.Obama señaló que "Schapiro traerá nuevas ideas y nuevo espíritu para que estafas como la de Madoff no ocurran de nuevo".

26. ¿PODRÁN RECUPERAR SU DINERO LOS ESTAFADOS?Aún no se sabe cuánto dinero queda realmente en las arcas de Madoff. Según el propio ex gestor, apenas 300 millones de dólares. La Corporación para la Protección del Inversionista en Valores (SIPC) de EE UU ha garantizado hasta 500.000 dólares por cliente, pero las pérdidas de muchos de ellos podrían ser mucho mayores. No está nada claro que vayan a recuperarlo.

27. ¿QUÉ VAN A HACER LAS AUTORIDADES DE EE UU?Por lo pronto, y aparte del recambio en la SEC, el Congreso se ha comprometido a investigar el caso Madoff dentro de una amplia reforma de las leyes financieras de EE UU, según anunció el legislador demócrata Paul Kanjorski, que preside el subcomité de Mercado de Capitales de la Cámara de Representantes

28. ¿QUÉ VA A PASAR CON BERNARD MADOFF?Madoff se enfrenta a hasta 20 años de prisión y a una multa de cinco millones de dólares si finalmente es condenado.El fiscal general de Estados Unidos, Michael Mukasey, ha decidido inhibirse de la investigación por implicaciones familiares, ya que, según The Wall Street Journal, un hijo de Mukasey representa a uno de los ejecutivos de Madoff Investment implicados en la presunta estafa.

29. ¿PUEDE DARSE UN CASO COMO EL DE MADOFF EN ESPAÑA?Según el vicepresidente segundo y ministro de Economía y Hacienda, Pedro Solbes, no. Solbes afirmó que es "impensable" que en España se pueda producir una estafa como la cometida por Madoff, "gracias a los sistemas de control con los que cuenta la economía española. No obstante, en declaraciones a la Cadena SER, el ministro añadió que "eso es lo lógico, pero también creía yo que el sistema de control de la SEC era muy eficiente y que algo así tampoco podría producirse en Estados Unidos".

30. OTRAS GRANDES ESTAFAS PIRAMIDALES.
El fraude de Madoff ha sido el más espectacular, pero no el único caso de estafa piramidal. La más conocida fue la llevada a cabo desde 1919 y durante ocho años en EE UU por Carlo Ponzi. Arruinó a unas 20.000 personas, que perdieron nueve millones de dólares.Pero Ponzi no fue el primero. Ya en 1899, William Miller, apodado "el 250%" por los intereses que ofrecía (un 10% a la semana), se le había adelantado con un gran timo parecido.

Otro caso espectacular fue el ocurrido en Ecuador en 2005 (el llamado "Caso del notario José Cabrera Román"). Román llegó a manejar hasta 800 millones de dólares incluso de ahorradores, y su estafa se prolongó durante 13 años. La peor parte le tocó, no obstante, a Albania. En este país, la actividad desarrollada por varias empresas de estructura piramidal había llegado a representar en 1997 el 50% del Producto Interior Bruto. El fraude acabó afectando a dos tercios de la población, y los disturbios y conflictos que provocó acabaron con la vida de más de 2.000 personas.

En España, las estafas de Gescartera y Forum Filatélico también tienen algunas similitudes con la perpetrada por Madoff, aunque a una escala mucho menor.

MUY PERSONAL:
CONSIDERO UNA INJUSTICIA Y UN CRIMEN QUE LOS ESPECILISTAS, DE CUALQUIER METERIA, USEMOS EL PODER QUE NOS DA EL CONOCIMIENTO PARA ABUSAR DE PORSONAS INOCENTES, EN CUALQUIER PARTE DEL MUNDO.

QUIERO HACER REFERENCIA AL CASO DE COLONBIA, DONDE, RECIENTEMENTE, EXPLOTO LA BURBUJA DE LA EXTRAVAGANTE RENTABILIDAD DE LAS PIRAMIDES FINANCIERAS. EN ESTE PAIS LOS ESTAFADORES OFRECIAN TASAS DE 60% MENSUAL, Y HASTA MAYORES.EN COLOMBIA, MILES DE FAMILIAS VANDIERON SUS CASITAS, SOLARES, FINQUITAS, VACAS, CERDITOS, GALLINAS Y TODO LO QUE POSEIAN PARA ENTRAR EN ESTE MALDITO, SUCIO Y PERVERSO JUEGO, PARA LUEGO QUEDAR EN LA MESERIA. ¡ QUE TRISTE REALIDAD !

POR ULTIMO, MI RECOMENDACIÓN: 1. NUNCA CONFIEN SU DINERO A CUALQUIER INSTITUCION O PERSONAS QUE LES PROMETAN UNA RENTABILIDAD MUY POR ENCIMA DEL PROMEDIO QUE PREVALECE EN EL MERCADO FORMAL; PERO TANPOCO LO ACEPTE POR DEBAJO DE LAS ESPECTETIVAS DE INFLACION DE SU PAIS.2. NUNCA ACTUE VAJO LOS EFECTOS DE LA ILUSION MONETARIA.3. TODO EN LA VIDA TIENE RISGOS INERENTES, PERO EN MATERIA FINANCIERA, ASUMA LOS MISMOS DE MADERA CALCULADA.2. SIEMPRE BUSQUEN ASESORIA FINANCIERA, ANTE DE TOMAR CUAlQUIER DECISION DE INVERSION QUE PUEDA AFECTAR SU FUTURO ECONOMICO Y EL DE SU FAMILIA.

RECUERDE:PARA LOS PROBLEMAS LEGALES, BUSQUE UN ABOGADO.PARA LOS PROBLEMAS DE SALUD DEL CUERPO Y LA MENTE, UN MEDICO.PARA LAS DECISIONES FINANCIERAS O DE INVERSION, CONSULTE UN ESPERTO EN LA MATERIA. ASEGURESE DE QUE ESTE DE SU LADO Y DEFIENDA SUS INTERESES.

Fuente: El Microscopio, 19/12/08



Caso Stanford, cuando la codicia rompe el sacoSir Allen Stanford, según el título nobiliario que le entregó la corona británica, es colaborador de un hospital que atiende a niños con cáncer, amante del polo, el tenis, el cricket, la regata, el golf y el dinero. Se le investiga por fraude de unos 8 mil millones de dólares.

Notimex / La Jornada On Line Publicado: 21/02/2009 13:12

Los gobiernos de Colombia, Ecuador, Panamá, Perú y Venezuela decretaron intervenciones o suspensiones temporales de las firmas vinculadas a Stanford, México inició una investigación, y el Banco Central del Caribe Oriental se hizo cargo de las filiales en Antigua y Barbuda, donde Stanford consiguió un título nobiliario.

"El dinero en Venezuela cada vez vale menos y por eso buscamos invertir en dólares", dijo a IPS un depositante en Caracas que requirió reserva de su nombre "pues no quiero caer en una investigación del gobierno sobre mis cuentas en el extranjero".

En Venezuela rige un severo control cambiario y las infracciones se castigan como delitos penales. En México invertir en instrumentos financieros extranjeros y en bancos en el exterior también se considera delito, pues de esa forma podría lavarse dinero o evadir impuestos sobre ganancias.

En México llamó la atención el caso de la actriz de telenovelas Laura Zapata, quien invirtió "los ahorros de toda una vida" en fondos de Stanford por sugerencia de un tío.
Las autoridades han aclarado que las operaciones off shore, en bancos y papeles de Estados Unidos, Europa o islas del Caribe, no estaban autorizadas y sólo podían realizarse con fondos mexicanos y en México.

Raquel Rodríguez, una oficinista caraqueña de 41 años, retiró vía Internet la mayor parte del dinero que depositó en el Stanford de Venezuela "pero yo sólo tenía una cuenta en bolívares, y la abrí por comodidad, porque la oficina quedaba cerca de mi casa y es un banco pequeño, con pocos clientes, sin colas ante los mostradores".

Pero para otros clientes la situación es angustiosa. Un jubilado admitió haber invertido 250 mil dólares con Stanford y ahora contacta abogados para unirse a demandas sobre esa organización en Estados Unidos y Antigua. Representantes locales del bufete Clyde & Co. dijeron haber atendido ya unas 70 solicitudes.

En Colombia, una firma comisionista de bolsa y la oficina de representación de un banco vinculado a Stanford suspendieron por iniciativa propia sus actividades, mientras la Superintendencia de Bancos anunciaba medidas "para proteger a los inversores y preservar la confianza en el mercado de valores".

En Ecuador, la Casa de Valores Stanford Group y la administradora de fondos Stanford Trust, que manejaban unos 93 millones de dólares, fueron intervenidas. La mayor parte de las inversiones son recuperables porque corresponden a fideicomisos inmobiliarios.
En Panamá, la Superintendencia de Bancos tomó el control de la filial de Stanford en el istmo, y en Perú la Comisión Supervisora de Empresas y Valores suspendió durante 30 días a Stanford Group, que operaba en la Bolsa de Lima.

El gobierno de Venezuela anunció el jueves la intervención "a puertas cerradas" de la filial de Stanford, que manejaba 14 oficinas y había captado del público el equivalente en bolívares a unos 250 millones de dólares.

La intervención a puertas cerradas significa que no se podrán hacer más retiros o depósitos. "Nuestra estrategia es vender el banco, en subasta, lo más rápidamente posible y ya hay un par de instituciones interesadas en comprarlo", dijo el ministro de Finanzas, Alí Rodríguez.
Antes de la intervención, los depositantes venezolanos en el banco, unos 10 mil, protagonizaron una "corrida" financiera y retiraron gran parte de sus haberes.

"Es importante distinguir lo que es el problema internacional del banco de la institución local, que cumplió con la Ley de Bancos, es pequeña, con apenas el 0. 2 por ciento de los depósitos en el sistema financiero venezolano, que está bien y opera con normalidad", dijo a IPS el analista financiero José Grasso, director de la firma Softline Consultores.

Entretanto, en el oriental estado de Virginia, Estados Unidos, las autoridades localizaron a Robert Allen Stanford, el magnate de 58 años que heredó la empresa financiera fundada en 1932 y se ufanó hasta la semana que concluye de los rígidos principios implantados por su abuelo: "Trabajo duro, visión clara, beneficios para los clientes".

En la búsqueda desaforada de "beneficios para los clientes" está el origen del "fraude masivo" del que le acusa la SEC y, quizás, de operaciones de lavado de dinero por el que lo han investigado la policía federal estadunidense (FBI) y autoridades mexicanas.

Informes originados en Estados Unidos indican que Stanford era investigado por el FBI, bajo sospecha de que lavaba dinero del mexicano Cartel del Golfo, dedicado al narcotráfico.
Stanford Bank ofrecía a sus clientes certificados de depósitos por tres años con un rendimiento excepcional de 5.3 por ciento anual, frente 3.2 por ciento de otros bancos.

Las promociones del Stanford aseguraban a su clientela que el dinero estaba soportado por activos líquidos y diversificados, pero más de 80 por ciento de las colocaciones se hacían en bienes raíces y empresas que no cotizaban en bolsa. Hay estimados de que el banco administró unos 50 mil millones de dólares en activos.

Aunque Stanford sostenía que sus estados financieros eran auditados por el ente regulador de Antigua y Barbuda, en realidad la auditoría estaba a cargo de una pequeña firma de esa isla del Caribe, Hewlett and Co.

Las investigaciones se acentuaron después de que dos empleados de Stanford renunciaron alegando que los clientes recibían información falsa sobre inversiones y retornos, y la renuncia del principal abogado del banco una semana atrás ayudó a precipitar los retiros desde los 140 países donde hay depositantes de la institución.

Los de Venezuela estarían entre los más afectados, pues el superintendente de Bancos, Edgar Hernández, estimó que sus compatriotas podrían acumular en oficinas de Stanford en Antigua-Barbuda y Estados Unidos "entre 2 mil 300 y 3 mil millones de dólares".

Recuperar ese dinero o parte de él será una operación cuesta arriba y asociada a la suerte de Stanford, Sir Allen según el título que adquirió en 2006 en presencia del príncipe Eduardo, tercer hijo de la reina de Inglaterra, junto con la nacionalidad de Antigua y Barbuda, una ex colonia británica.

Colaborador de un hospital que atiende a niños con cáncer, en la sudoriental ciudad de Memphis, Stanford es un amante del trópico caribeño, de deportes como polo, tenis, cricket, regatas y golf, y, no faltaba más, del dinero.


y bueno todo esto aunado a la ola de desempleos que es un indicador que debemos seguir, ya antes escribí una entrada sobre estos indicadores, revisar en el archivo para tener idea, no dejen de leer también sobre el impulso que los paises árabes estan intentando con su nueva moneda única.

especulaba un corredor muy acertado que la crísis durará no menos de 2 años ya que todo el dinero que se esta inyectando a los mercados, tardará en verse reflejados en proyectos locales ya sea en USA, Europa, Asia, o en América, asi que preparense para esto por un buen tiempo, deberíamos aprender de los chinos que estan haciendo un plan a 20 años, para reducir su dependencia de las exportaciones.

Salu2 a tod@s y felicidades especiales a Idalia, que el Sábado estará de cumpleaños, bendiciones y felicitaciones.

Mr. moon
La vida es un 10% como viene y un 90% como la tomamos.